Банк вправе приостановить перевод, если операция имеет признаки мошенничества. В некоторых случаях он обязан сделать это на срок до двух дней — например, когда получатель или его счет связаны с данными о мошеннических операциях.
Это не означает, что деньги потеряны. Банк должен сообщить клиенту о приостановке и способе подтвердить перевод. Если клиент повторно подтверждает операцию после предупреждения, перевод может быть выполнен. Такие меры нужны, чтобы человек успел заметить возможный обман и остановить платеж.
(Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»; нормативные акты Банка России о признаках переводов без добровольного согласия клиента).
