Банк может заинтересоваться происхождением денег, если клиент вносит крупную сумму наличными. В 2026 году Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль таких операций и проверять, откуда появились средства.
Это не значит, что крупный наличный вклад автоматически является нарушением. Если у банка уже есть документально подтвержденная информация о финансовом положении клиента и источнике его денег, дополнительные меры к нему применять не рекомендуют. Если банк запросил подтверждение, можно предоставить документы, объясняющие происхождение средств: например, договор продажи имущества или документы о получении дохода.
(Методические рекомендации Банка России от 20.05.2026 № 1-МР; Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ).
